PLAFT y AML en banca transfronteriza: ¿está Latinoamérica preparada para los nuevos modelos de negocio digital?
Masterclass · Publicada en febrero de 2026 · Gratuita
Con Sheila La Serna
Plan de estudio
En esta MasterClass abordaremos los desafíos estratégicos que enfrentan las instituciones financieras de Latinoamérica frente a la evolución de los modelos de negocio digital en un entorno de banca transfronteriza. Analizaremos cómo los marcos de PLAFT (Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo) y AML están adaptándose —o quedando rezagados— ante el crecimiento de fintechs, neobancos, pagos digitales, criptoactivos y plataformas embedded finance que operan sin fronteras tradicionales.
En un contexto donde las operaciones digitales permiten la apertura remota de cuentas, onboarding no presencial, transacciones instantáneas y estructuras corporativas distribuidas en múltiples jurisdicciones, los riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos financieros se sofisticán y escalan. Evaluaremos si los sistemas regulatorios y de supervisión en la región están preparados para responder a estos nuevos escenarios, considerando estándares internacionales como los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las exigencias de corresponsalía bancaria global.
Docente
Sheila La Serna
Presidenta del Comité de Legal & Compliance de WomenCEO Peru | Legal, Compliance & AML Executive
Sheila La Serna es una ejecutiva senior en Legal, Compliance y AML con más de 20 años de experiencia profesional en Perú y Estados Unidos, con práctica legal en Lima y Nueva York. Ha ocupado posiciones de alta dirección en el sector financiero, destacando como Vicepresidenta de Compliance & AML/CFT en Scotiabank Perú, donde lideró la implementación integral de programas globales de cumplimiento y prevención de lavado de activos en banca, mercado de valores, fondos mutuos, pensiones y wealth management, asegurando alineamiento con estándares internacionales y regulación local. Anteriormente, fue Chief Legal Officer y Compliance Officer en Profuturo AFP, encabezando la asesoría legal estratégica, la relación con reguladores y el fortalecimiento de la gobernanza corporativa a nivel de directorio e industria.
LinkedIn de Sheila La Serna (se abre en una pestaña nueva)