Más allá de los bancos: gestión de riesgos y compliance en transmisores de dinero y plataformas de remesas
Masterclass · Publicada en octubre de 2025 · Gratuita
Con Patricia Torres Serpel
Plan de estudio
En esta MasterClass analizaremos los desafíos específicos que enfrentan los transmisores de dinero, fintechs y plataformas de remesas en materia de gestión de riesgos, cumplimiento normativo y prevención de delitos financieros . A diferencia de las instituciones bancarias tradicionales, estos actores operan en ecosistemas altamente digitales, transfronterizos y regulatoriamente complejos, donde la agilidad operativa debe equilibrarse con sólidos mecanismos de control y trazabilidad.
A través de un enfoque práctico, exploraremos cómo implementar programas de compliance efectivos que aborden riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, ciberseguridad y protección de datos , adaptados a la naturaleza dinámica de los servicios de pago y remesas. Se discutirán los requisitos regulatorios clave (KYC, KYT, reportes de operaciones sospechosas, licencias y obligaciones internacionales), así como las mejores prácticas de debida diligencia y monitoreo transaccional aplicadas en el sector.
También abordaremos la importancia de la gobernanza del riesgo y la cultura de cumplimiento , la coordinación con proveedores tecnológicos y aliados comerciales, y el papel de la analítica y la automatización en la detección temprana de anomalías. Finalmente, se revisarán casos reales y lecciones aprendidas de investigaciones y sanciones recientes, identificando oportunidades para fortalecer la resiliencia y la reputación corporativa en un entorno financiero cada vez más regulado y competitivo.
Docente
Patricia Torres Serpel
Directora de cumplimiento normativo , regulatorio y prevencion de fraudes | Elektra
Patricia Torres Serpel es una de las principales expertas en prevención de lavado de dinero y riesgos financieros en México y Estados Unidos. Actualmente dirige la estrategia de prevención de fraudes y riesgos financieros para el negocio de transmisores de dinero (Remesas) en Grupo Elektra. A lo largo de más de 25 años ha ocupado cargos clave en instituciones como Citibanamex, Santander, Western Union y la PGR, además de colaborar con organismos internacionales como la DEA y la ONU. Es economista por el TEC de Monterrey, con maestría en Políticas Públicas por Harvard, y está certificada por la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). También ha sido conferencista internacional y profesora de posgrado en diversas universidades. Su liderazgo ha sido fundamental para fortalecer el cumplimiento normativo en el sector financiero y proteger a millones de usuarios.